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名词解释

精选的名词解释 。

  

开户  

股票术语  

开户是指客户在银行开设帐户的简称。我国企业、机关和事业单位在银行开立有关帐户，必须具备下列两个条件之一：(1)实行独立经济核算的企业单位或编报财政预、决算报表的独立预算会计单位。(2)具有上级主管机关批准或公司行政管理部门发有营业执照。单位在申请开户时，必须提交开户申请书、经有关部门批准的证明(集体所有制企业还要提交公司行政管理部门发给的执照或证件)和盖有单位或财会部门公章及负责人名章的印鉴卡片，经银行审查同意后开设有关帐户，登记开、销户登记簿，同时编列帐号并发售各种结算凭证，凭以办理存取款项。个人在银行开立储蓄存款帐户，按储蓄存款章程办理。  

开户流程  

即投资者开设证券账户和资金账户的行为。  

个人投资者：本人亲往办理的，提供本人身份证、证券账户卡原件及其复印件；若是代理人，还需与委托人同时临柜签署《授权委托书》并提供代理人的身份证原件和复印件。  

证券账户相当于投资者的证券存折，用于记录投资者所持有的证券种类和数量。符合法律规定的任何自然人和法人持有效证件，到证券登记机构填写证券账户申请表，经审核后就可领取证券账户卡。资金账户是投资者在证券商处开设的资金专用账户，用于存放投资人买入股票所需资金和卖出股票所得的价款。已开设证券账户的投资者可以持证券账户、银行存折和身份证到选定的券商处开设资金账户。  

免费股票开户，可办三方存管的银行有：中国公司银行、中国银行、中国建设银行、中国农业银行、中国交通银行、中国招商银行、浦东发展银行、广东发展银行、深圳发展银行、民生银行、兴业银行、光大银行、华夏银行等。  

了解风险之后，我们要注意投资者开设证券账户和资金账户的行为都不是包赚的。  

不是外汇公司都可以选择，不是所有的投资都可以盈利。所以准备或者说是入门非常重要。对于新手来说自己学习非常重要。  

办理深圳、上海证券账户卡  

1、深圳证券账户卡  

投资者：可以通过所在地的证券营业部或证券登记机构办理，需提供本人有效身份证及复印件，委托他人代办的，还需提供代办人身份证及复印件。  

法人：持营业执照(及复印件)、法人委托书、法人代表证明书和经办人身份证办理。  

证券投资基金、保险公司：开设账户卡则需到深圳证券交易所直接办理。  

开户费用：个人50元/每个账户；机构500元/每个账户。  

2、上海证券账户卡  

投资者：可以到上海证券中央登记结算公司在各地的开户代理机构处，办理有关申请开立证券账户手续，带齐有效身份证件和复印件。  

法人：需提供法人营业执照副本原件或复印件，或民政部门、其他主管部门颁发的法人注册登记证书原件和复印件；法定代表人授权委托书以及经办人的有效身份证明及其复印件。、  

委托他人代办：须提供代办人身份证明及其复印件，和委托人的授权委托书。  

开户费用：个人纸卡40元，个人磁卡本地40元/每个账户，异地70元/每个账户；机构400元/每个账户。  

证券营业部开户  

投资者办理深、沪证券账户卡后，到证券营业部买卖证券前，需首先在证券营业部开户，开户主要在证券公司营业部营业柜台或指定银行代开户网点，然后才可以买卖证券。  

证券营业部开户程序  

(1)个人开户需提供身份证原件及复印件，深、沪证券账户卡原件及复印件。  

若是代理人，还需与委托人同时临柜签署《授权委托书》并提供代理人的身份证原件和复印件。  

法人机构开户：应提供法人营业执照及复印件；法定代表人证明书；证券账户卡原件及复印件；法人授权委托书和被授权人身份证原件及复印件；单位预留印鉴。B股开户还需提供境外商业登记证书及董事证明文件  

(2)填写开户资料并与证券营业部签订《证券买卖委托合同》(或《证券委托交易协议书》)，同时签订有关沪市的《指定交易协议书》。  

(3)证券营业部为投资者开设资金账户  

(4)需开通证券营业部银证转账业务功能的投资者，注意查阅证券营业部有关此类业务功能的使用说明。  

选择交易方式  

投资者在开户的同时，需要对今后自己采用的交易手段、资金存取方式进行选择，并与证券营业部签订相应的开通手续及协议。例如：电话委托、网上交易、手机炒股、银证转账等。  

银证通开户  

开通“银证通”需要到银行办理相关手续。  

开户步骤如下：  

1.银行网点办理开户手续：持本人有效身份证、银行同名储蓄存折(如无，可当场开立)及深沪股东代码卡到已开通“银证通”业务的银行网点办理开户手续。  

2.填写表格：填写《证券委托交易协议书》和《银券委托协议书》。  

3.设置密码：表格经过校验无误后，当场输入交易密码，并领取协议书客户联。即可查询和委托交易。[2]  

期货  

流程  

1、开户条件：年满18周岁，同时要求必须有政府提供的合法身份证ID或者护照或者驾照等合法证件。  

2、开户时间和地点：可选择任何时间到期货公司营业场所办理。或者选择一些正规的代理站，手续费可能低一些。  

3、开户金额：不低于5万元；代理站可能相对宽松。  

4、开户所需提供资料：  

个人户：客户及授权人的身份证及复印件。  

法人户：营业执照复印件、法定代表人及授权人身份证及复印件。  

注意事项  

开户需投资者本人亲自办理，办理时请携带本人身份证。若由他人办理，还须提供代办人身份证及其复印件和经公证处公正的委托协议书。  

一张身份证只能开立一个证券帐户。如果您已在其他证券公司开户，那么，您需要在该证券公司办理了撤销指定交易和转托管手续之后，再办理开户，开户时您仅需开立资金帐户和办理指定交易即可。[3]  

入金  

入金可采用现金、电汇、汇票、支票等方式。电汇、汇票、支票须以资金到我公司帐户方视为到帐。  

申请交易编码  

客户填写各交易所申请编码表后，由期货公司为客户办理交易编码申请手续，编码获得批复后方可进行交易。  

交易  

1、营业厅客户：书面下单客户填写完指令单后传达至营业部盘房，由盘房将指令下达至交易所出市代表进行交易及成交回报；电话下单客户由客户打电话至营业部盘房下单，但必须先报出双方约定密码，再由盘房将指令下达至交易所出市代表进行交易及成交回报。  

2、异地远程客户：网上交易客户由客户通过互联网在三隆公司提供的下单界面上进行交易及成交回报。  

结算  

由结算部对客户每日交易情况进行结算，营业厅客户每日向营业部盘房索取并签署结算单，网上交易客户每日通过网上查询功能查询结算单。  

撤户  

客户在办理完期货公司规定的撤户手续后，双方签署终止协议，结束代理关系。  

出金  

由期货公司财务部采取现金、电汇、汇票或支票的方式为客户办理出金。  

期货流程  

以下为期货开户流程：  

一、选择经纪公司和经纪人  

1.资本雄厚、信誉好。  

2.通讯联络工具迅捷、先进、服务质量好。  

3.能主动向客户提供各种详尽的市场信息。  

4.主动向客户介绍有利的交易机会，并且诚实可信、稳健谨慎，有良好的商业形象。  

5.收取合理的履约保证金。  

6.规定合理、优惠的佣金。  

7.能为客户提供理想的经纪人。  

二、开户  

1.对客户的条件要求  

客户应至少具备以下条件：  

（1）具有完全民事行为能力；  

（2）有与进行期货交易相适应的自有资金或者其他财产，能够承担期货交易风险；  

（3）有固定的住所；  

（4）符合国家、行业的有关规定。  

2.开户的具体程序  

（1）客户提供有关文件、证明材料。  

（2）向客户出具《风险揭示声明书》和《期货交易规则》，向客户说明期货交易的风险和期货交易的基本规则。在准确理解《风险揭示声明书》和《期货交易规则》的基础上，由客户在《风险揭示声明书》上签字、盖章。  

（3）期货经纪机构与客户双方共同签署《客户委托合同书》，明确双方权利义务关系，正式形成委托关系。  

（4）期货经纪机构为客户提供专门帐户，供客户从事期货交易的资金往来，该帐户与期货经纪机构的自有资金帐户必须分开。客户必须在其帐户上存有足额保证金后，方可下单。  

资格  

客户开户必须以真实身份办理开户手续，开户对象分为个人户和法人户。  

个人开户必须出示身份证原件，并且提供复印件，签署时需提供相应的居住地址，等信息以及交易所要求的其他材料。  

法人户开户需出示营业执照、税务登记证、组织机构代码证的副本原件、法定代表人身份证原件及其授权书、经办人身份证原件以及交易所要求的其他材料。国有企业或者国有资产占控股地位或者主导地位的企业，还需要出示主管部门或董事会批准进行期货交易的文件等。上述证件、文件要求留存复印件。  

按照相关规定，有下列情况之一的，不得成为期货公司客户：  

金融机构、事业单位和国家机关  

中国证监会及其派出机构、期货交易所、期货保证金安全存管监控机构和期货业协会的工作人员；  

证券、期货市场禁止进入者；  

未能提供开户证明文件的单位；  

无民事行为能力或者限制民事行为能力的自然人；  

军人、处级以上的国家公务员及法律规定的其它不具备开户资格的公民不能开户  

该公司职工及其配偶、直系亲属；  

未能提供法定代表人签署的批准文件的国有企业或者国有资产占控股地位或主导地位的企业；  

单位委托开户未能提供委托授权文件的；  

中国证监会规定的其他情况；  

股票  

如果你作为一个股票新手，尽管已经蠢蠢欲动，急于进行开户操作了，但在这里建议您先提前学习掌握一些入市，开户的基础知识。  

什么是股票  

股票是股份公司（包括有限公司和无限公司）在筹集资本时向出资人发行的股份凭证。代表着其持有者（即股东）对股份公司的所有权。这种所有权是一种综合权利，如参加股东大会、投票表决、参与公司的重大决策。收取股息或分享红利等。同一类别的每一份股票所代表的公司所有权是相等的。每个股东所拥有的公司所有权份额的大小，取决于其持有的股票数量占公司总股本的比重。股票一般可以通过买卖方式有偿转让，股东能通过股票转让收回其投资，但不能要求公司返还其出资。股东与公司之间的关系不是债权债务关系。股东是公司的所有者，以其出资额为限对公司负有限责任，承担风险，分享收益。  

交易时间  

中国的股票开盘时间是周一到周五，早上从9:30-11:30，下午是：13:00-15:00，中国所有地方都一样，以北京时间为准。  

每天早晨从9:15到9:25是集合竞价时间。所谓集合竞价就是在当天还没有成交价的时候，你可根据前一天的收盘价和对当日股市的预测来输入股票价格，而在这段时间里输入计算机主机的所有价格都是平等的，不需要按照时间优先和价格优先的原则交易，而是按最大成交量的原则来定出股票的价位，这个价位就被称为集合竞价的价位，而这个过程被称为集合竞价。  

集合竞价一般是量大从优，散户只能碰碰运气。集合竞价时间为9:15-9:25，可以挂单，9:25之后就不能挂单了。要等到9:30之后才能自由交易。  

股票交易费用  

我国的证券投资者在委托买卖证券时应支付各种费用和税收，这些费用按收取机构可分为证券商费用、交易场所费用和国家税收。  

投资者在我国券商交易上交所和深交所挂牌的A股、基金、债券时，需交纳的各项费用主要有：委托费、佣金、印花税、过户费等。  

委托费，这笔费用主要用于支付通讯等方面的开支。一般按笔计算，交易上海股票、基金时，上海本地券商按每笔1元收费，异地券商按每笔5元收费；交易深圳股票、基金时，券商按1元收费。  

佣金，这是投资者在委托买卖成交后所需支付给券商的费用。上海股票、基金及深圳股票均按实际成交金额的千分之三点五向券商支付，上海股票、深圳股票成交佣金起点为5元；债券交易佣金收取最高不超过实际成交金额的千分之二，大宗交易可适当降低。  

印花税，投资者在卖出成交后支付给财税部门的税收。上海股票及深圳股票均按实际成交金额的千分之一支付，此税收由券商代扣后由交易所统一代缴。债券与基金交易均免交此项税收。  

过户费，这是指股票成交后，更换户名所需支付的费用。由于我国两家交易所不同的运作方式，上海股票采取的是“中央登记、统一托管”，所以此费用只在投资者进行上海股票、基金交易中才支付此费用，深股交易时无此费用。此费用按成交股票数量（以每股为单位）的千分之一支付，不足1元按1元收。  

转托管费，这是办理深圳股票、基金转托管业务时所支付的费用。此费用按户计算，每户办理转托管时需向转出方券商支付30元。佣金是可变的系数，佣金的高低在一定程度上，影响到您的交易成本。  

对于已入市的和行将入市的投资者来说，在茫茫股海中觅得投资良机、获得投资回报，做好心理准备、资金准备和知识准备，是十分必要和迫切的  

1、心理准备。尽管大部分股民都知道，股市有风险，入市须谨慎。但少数股民往往想一夜暴富，手中个股天天涨停。有的新股民运气较好，一入市就赚到了钱，于是就忘记了股市风险；有的遭遇挫折以后，就畏手畏脚，错失时机。这些做法都不足取，要时刻牢记股市“高收益高风险”特性，“胜不骄败不馁”这一道理。对于股市中人也一样适用。在挫折面前，不灰心丧气，避免作出错误的决定。要增强风险意识，冷静、客观、理智地研究行情，时刻牢记自己在做什么，为什么要这样做。只有这样才能真正防范风险，避免不必要的损失。  

2、资金准备。投资者入市一定要有一定的资金保障。  

首先，资金来源最好是闲钱，不宜把家里等着急用或有着其他重要用途的钱投入股市，这样风险过大，对于入市心理的负面影响极大。  

其次，对于入市资金的数量，至少要超过证券营业部规定的下限，如果证券营业部没有规定存取保证金的下限，入市资金至少要有几千元。因为买股票的最小单位一手为100股，按当前的市价，买一手至少也要四、五百元人民币。而且每笔交易额过少，交易费用在交易额中所占比例会相对较高，使得单位交易成本增加。  

再次，存入一定量的入市资金，有利于投资者合理控制仓位，半仓操作与全仓操作对于投资者的心理影响是大不相同的。而且,留存一部分资金也有利于投资者套牢时摊低成本。  

3、知识准备。股市作为一个虚拟市场，充满了代码、符号、交易规则、法律法规。投资入市必须做好一定的知识准备。  

第一，要通晓交易基础知识，这是股市操作的基本功，能够解决投资者如何方便自如地买卖股票的问题，这是投资者入市最起码要掌握的知识，也比较容易掌握。但由于市场的不断完善,新交易规则不断出现，投资者关于交易规则的知识也要不断更新，如今年新实行的向二级市场投资者配售新股的办法，一些投资者由于对缴款日期不了解，结果中了签的新股又白白失去。  

第二，要对股市中的其他方面知识作出充分准备。大体来讲，包括宏观面、基本面、技术面、法律法规等等，涉及到财务会计学、证券投资学、行业知识、经济法等诸多方面知识。投资者要学会从基本面和技术面来分析股票的走势，通过对决定股票投资价值和价格的基本要素如宏观经济背景、经济政策导向、行业现状、公司经营情况等进行分析,以及通过对股票的量价走势进行分析，评价股票的投资价值，判断股票的未来价格走势，从而能够进行正确的投资操作。[4]  

资格  

1、年满18岁的中华人民共和国公民。  

2、港、澳、台居民。  

3、注册地在中国的机构或企业法人。  

材料  

1、本人身份证  

2、香港居民：来往内地通行证、香港居民身分证、公安机关出具的临时住宿登记证明表；  

澳门居民：来往内地通行证、澳门居民身分证、公安机关出具的临时住宿登记证明表；  

台湾居民：来往大陆通行证、台湾居民身分证、公安机关出具的临时住宿登记证明表。  

3、营业执照（副本）、组织机构代码证、税务登记证、法人章、公司公章。  

流程  

个人开户流程：  

1、办理证券开户，需由本人亲自到证券公司柜台办理，若委托他人代办证券开户的，还须提供经公证的委托代办书、代办人的有效身份证明原件（如果委托人身份证为二代证需提供正反两面的身份证复印件）；  

2、证券开户时需填写《证券交易开户文件签署表》和《证券客户风险承受能力测评问卷》；  

3、如果客户从未办理过证券开户的，需填写《自然人证券账户注册申请表》；  

4、办理银行三方存管，需填写《客户交易结算资金第三方存管协议》，同时证券开户本人携带本人银行借记卡去银行网点柜台确认，没有该银行借记卡者仅需在银行柜台另新办借记卡即可；  

5、港、澳、台居民自2019年4月1日起可以开立A股账户，办理流程与境内个人投资者稍有不同，具体可以咨询有证券经纪资格证券公司营业部，如国泰君安上海分公司。  

机构开户流程：  

1、证券开户时需填写《机构客户证券交易协议书》；  

2、如果机构客户从未办理过证券开户的，需填写《机构证券账户注册申请表》；  

3、如果机构客户是投资代办股份市场的，需填写《股份转让风险揭示书》；  

4、证券开户费，中国证券登记结算公司上海分公司收取证券开户费40元/户，中国证券登记结算公司深圳分公司收取证券开户费50元/户，由证券公司统一代收；  

5、办理银行三方存管，需填写《客户交易结算资金第三方存管协议》，同时证券开户本人携带公司银行借记卡或公司银行账户号去银行网点柜台确认。  

股票账户申请  

对于新开证券账户的投资者来说，证券公司需为投资者办理股票账户及资金账户  

开户  

开户  

1、股票账户  

股票账户是指个人或机构投资者投资投资上市公司股票所需开立的账户。开设资金账户主要是到各大券商办理，办理手续比较简单，主要有两种渠道：  

①自行开户：投资者携带本人二代身份证和银行卡（所支持银行请咨询证券公司），直接到证券公司营业部办理。  

②预约开户（★★★推荐）：部分证券公司，如国泰君安证券广东分公司，可通过其官网在线预约开户，然后在预约时间到指定营业部办理股票开户确认手续。通过网络预约开户的客户股票开户时间比较灵活，可支持周一到周五的中午及周六日股票开户。[5]  

客户欲进入股市必须先开立股票账户，股票账户是投资者进入市场的通行证，只有拥有它，才能进场买卖证券。股票账户在深圳又叫股东代码卡。  

⑴开设股票账户所需要提供的证件。股票帐户可分为个人帐户与法人帐户两种。个人开户，个人投资者必须持有本人有效身份证件（一般为本人身份证）。法人开户所需提供的资料有：有效的法人证明文件（营业执照）及其复印件；法人代表证明书及其本人身份证、法人委托书及受托人身份证。上海证交所的股票帐户由交易所所属的证券登记公司集中统一管理，具体的开户手续委托有关机构办理。[6]  

⑵开设股票帐户所需提供的资料。个人投资者在开设股票帐户时，应详细提供本人和委托人的详细资料，包括本人和委托人的姓名、性别、身份证号码、家庭地址、职业、联系电话等。法人投资者应提供法人地址、电话、法定代表人和授权证券交易执行人的姓名、性别、书面授权书、开户银行帐户和帐号、邮编、机构性质等。  

⑶开设股票帐户的基本条件。根据国家的有关，下列人员不得办理股票开户：  

①证券主管机关中管理证券事务的有关人员；  

②证券交易所管理人员；  

③证券经营机构中与股票发行或交易有直接关系的人员；  

④与发行者有直接行政隶属或管理关系的机关工作人员；  

⑤其他与股票发行或交易有关的知情人。  

在办理上海证券交易所的股票证券帐户后，需办理指定交易，即可指定该帐户在某一证券商处进行交易。此种指定交易随时可以办理，也可随时撤销。深圳证券交易所的股票帐户开设后，只能在指定的证券机构处办理委托买卖。投资者如需在其他证券经营机构处委托，必须事先办理转托管手续。  

随着证券市场的发展，股票帐户的功能已不限于股票已扩大至基金、股权证、无纸化国债等。  

2、开设资金帐户  

办理了股票帐户后还需办理资金帐户。资金帐户在证券机构处开立且仅在该机构处有效。证券经营机构按银行活期存款利率对投资者资金帐户上的存款支付利息。开立资金帐户所需文件及资料基本与股票帐户相同。  

挂失与补办  

深市证券账户挂失与补办  

1、投资者遗失证券账户卡，可凭身份证到中证登记深圳分公司或其指定的证券营业嗍办理挂失补办证券账号新号码的手续。  

2、如投资者同时遗失证券账户和身份证，需持公安机关出具的身份证遗失证明、户口本及其复印件办理挂失和补办手续。  

3、投资者如委托他人代办挂失，代办人应同时出示法律公证文件。  

账户销户  

如果投资者提出销户，一般手续为：  

A.投资者提供股东身份证、股东代码卡、开户申请书投资者联。  

B.营业员审核资料、查验密码后送主管签批。  

C.结清股东的资金和股份，办理销户手续。  

D.交回投资者身份证和股东代码卡。  

E.投资者销户后，其资料在营业部保留两年。  

证券交易  

股票开户后并到银行办理三方存管账户关联后，必须通过委托系统的“银行转账”把银行资金转到证券公司，具体操作如下：  

1银证转账：通过电话交易系统或者网上交易中银证转账—银转证将所需要的资金转到证券账户注意：银证转账时间9:00-15:30部分银行不需要验证密码，银行密码项不能输入  

2股票买入：通过委托系统“买入”，填入自己想要买入的证券代码，价格和数量，确认后委托将报到交易所撮合。  

3股票卖出：根据交易规则，买入的股票当天不能卖出，下一个交易日可卖。通过委托系统“卖出”，填入资金想要卖出的证券代码，价格和数量，确认后委托将报到交易所撮合  

4撤单：对于没有成交的委托，可以通过“撤单”取消没有成交的委托部分，撤下来的部分，可以再次委托。  

5委托查询：“未报”表示还没有向交易所发送  

“已报”表示已经向交易所发送，但是没有收到是否成交的回报  

“部成”表示已经有一部分成交，但是没有全部成交  

“已成”表示已经安装委托要求成交  

6成交查询：可以查到已经成交，部分成交和撤单委托的明细  

7对账交割：历史查询一对账单或者交割单中查询所有成交明细  

注意：一个月以前的成交，在15:30以后可以查到.  

撮合成交  

现代证券市场的运作是以交易的自动化和股份清算与过户的无纸化为特征，电脑撮合集中交易作业程序是：证券商的买卖申报由终端机输入，每一笔委托由委托序号（即客户委托时的合同序号），买卖区分（输入时分别有0、1表示），证券代码（输入时用指定的4位或6位数字，而回显时用汉字列出证券名称），委托手续，委托限价，有效天数等几项信息组成。电脑根据输入的信息进行竞价处理（分集合竞价和连续竞价），按“价格优先，时间优先”的原则自动撮合成交。  

清算与交割  

清算是指证券买卖双方在证券交易所进行的证券买卖成交之后，通过证券交易所将证券商之间证券买卖的数量和金额分别予以抵消，计算应收、应付证券和应付股金的差额的一种程序。如今深市是“集中清算与分散登记”模式，上海股市是“集中清算与集中登记”模式，在此不详细介绍。  

交割是指投资者与受托证券商就成交的买卖办理资金与股份清算业务的手续，深沪两地交易均根据集中清算净额交收的原则办理。  

过户  

所谓过户就是办理清算交割后，将原卖出证券的户名变更为买入证券的户名。对于记名证券来讲，只有办妥过户者是整个交易过程的完成，才表明拥有完整的证券所有权。A股买卖交易即按上述规程完成。  

移动通信业务  

工信部发布《电话用户真实身份信息登记规定》（以下简称《规定》），根据《规定》要求，自2019年9月1日起，用户办理固定电话装机、移机、过户，移动电话开户、过户等，应当出示有效证件、提供真实身份信息，如果用户拒绝出示有效证件，电信业务经营者不得为其办理入网手续。《规定》同时要求，电话用户办理业务实行实名制，既包括固定用户，也包括手机用户，甚至包括上网卡用户。[7]  

工业和信息化部于2019年4月29日发布《关于加强规范管理促进移动通信转售业务健康发展的通知》，对移动转售企业、基础电信企业、行业管理部门等相关主体均提出明确要求，督促各转售企业立即开展自查自纠，自发文之日起，1个月内，对前期未实名登记、虚假登记的电话号码完成用户身份信息补登记等工作，并将自查自纠情况形成书面报告。[8]工业和信息化部将对自查自纠结果开展抽查，对抽查发现仍然存在问题的企业，依法依规严肃处理。[9]  

2019年11月4日，工业和信息化部印发《关于进一步防范和打击通讯信息诈骗工作的实施意见》。该《实施意见》指出，各基础电信企业要加快推进未实名老用户补登记，在2019年底前实名率达到100%。在规定时间内未完成补登记的，一律予以停机。[10-11]  

工信部日前出台《关于规范电信服务协议有关事项的通知》，要求电信业务经营者与用户订立入网协议时，电信业务经营者应当要求用户出示有效身份证件、提供真实身份信息并进行查验，对身份不明或拒绝身份查验的，不得提供服务。[12]  

工信部与三大运营商签署《电话用户实名登记责任承诺书》，严格落实电话实名制。[13]  

网上开户流程  

股票开户并不是大家想的那么复杂繁琐，也没必要去仔细研究那么多关于开户流程或需要填写协议的资料，大体只要记住几个主要流程，按照证券公司给出的模板填写自己的资料就行，下面简单介绍下网上股票开户流程：  

1、收集整理筛选券商平台  

如今的券商网很多，开户者需合理选择证券公司开设股票账户，资金雄厚、服务好、佣金低等都需要考虑到。确定好平台后，再相应的官网中点击注册按钮即可进入注册页。  

2、下载交易软件和股市行情软件  

在自己开户的证券公司网站下载交易软件和行情软件就行，文件一般都不大，交易软件是用来下单买卖股票的，可以用资金账号或股票账号，登录进去就能交易了。[14]行情软件是看行情用的，一般行情软件也有交易功能的。有的券商网不需要下载交易软件，网站本身就带有交易页面。至此，网上股票开户基本完成，投资者可以尽情的享受炒股了。  

各个交易所  

天津  

贵金属交易所  

2019年3月25日开始天交所规定零入金激活实盘并推出迷你盘交易。  

天交所推出的新品种与此运行品种相比，最大变化体现在交易单位、新开户最低权益和保证金比率等方面。交易单位由15千克∕手，调整为15千克∕手、1千克∕手两种。新开户最低权益由10万单一标准，调整为低于5万、5万到10万、10万到20万、20万以上等四档，对应的保证金比率相应调整为18%、12%、8%和5%等四档，以满足不同投资者的需求。  

天交所拟根据客户的不同类型和风险承受能力，对客户划分不同的层级，推行差异化的杠杆产品，主要是为了满足广大投资者的投资需求，让更多投资者能够参与到贵金属交易市场，有利于市场健康发展。  

天通  

银新规流程  

一客户提供身份证或者身份证正反面扫描件，开立模拟和实盘。  

二签署开户协议。  

三开户协议包括《客户协议书》，《投资者确认函》，《交易数据托管投资者权责告知函》，《风险提示书》  

四视频开户：  

五办理资金托管：（1）网银办理。工行、建行、光大银行开通网银即可办理。（2）柜台办理。  

六激活账户条件：模拟操作20笔平仓，视频开户。  

七提交交易所激活，实盘激活后即可即时操作。  

海西银流程  

亲情提示：实盘开户前需模拟交易3个交易日20笔平仓记录才可开通实盘账户。（买进卖出算两笔，和成交手数无关）  

第一步，提供身份证或者身份证扫描件扫描件,注意很多银行要求不可以是复印件  

第二步，签署开户协议及提供投资者上半身生活照  

注：投资者上半身生活照，背景必须是白色。  

第三步，办理资金托管  

海西商品交易所资金托管银行只有建设银行，可通过网银、银行柜台办理。  

第四步，激活实盘交易账户  

模拟交易满足三个交易日、20笔平仓模拟记录，并且按照开户流程入金3万以上即可激活实盘（当天下午两点之前入金，当天即可激活实盘；下午两点以后入金，第二个交易日激活）  

汇市  

客户凭本人有效身份证件、选择一家银行。  

在银行柜面填写《**银行个人特殊业务申请书》，签署《**银行个人外汇买卖客户承诺书》，经柜面人员核实后，为客户实时开通汇市交易功能。  

注意事项  

投资者选择证券公司一般要考虑以下几方面：  

1．必须是信誉可靠。这对于投资者来说是头等重要的事情。因为，投资者本人不能进入证券交易所从事股票的买卖。同时，他也不能全面了解有关股票交易的有关信息。在变化无常的证券市场上从事股票交易，选择一个信誉可靠的证券公司作为经纪人，毫无疑问，将是保证其资产的安全，进而能够盈利的重要前提。  

2．是该证券公司应取得证券交易所的席位。因为，只有取得了证券交易所席位的证券公司才能派员进入证券交易所从事股票的买卖。不然的话，证券公司只能再委托其他获得席位的经纪人代理买卖，如果这样将会徒然增加委托买卖的中间环节，增加投资者买卖股票的费用。  

3．投资者在选择证券公司时，还应考虑该公司的业务状况是否良好，工作人员的办事效率是否高，公司的交易设施是否完备、先进，收费是否合理等多方面。  

当投资者选定了一家证券作为其买卖股票的经纪人之后，接下来就是在证券公司开户。所谓开户，就是股票的买卖人在证券公司开立委托买卖的帐户。其主要作用是在于确定投资者信用，表明该投资者有能力支付买股票的价款或佣金。  

客户开设帐户，是股票投资者委托证券商或经纪人代为买卖股票时，与证券商或经纪人签定委托买卖股票的契约，确立双方为委托与受托的关系。  

证券商接受客户委托代理买卖股票的主要规定有：  

1．证券商必须经证券主管机关批准方可在证券交易市场经营经纪业务；  

2．代理证券商受理委托买卖股票，限于其公司本部营业机构和分支机构以及经证券主管机关批准的股票交易业务的代理机构。  

代表证券商受理买卖股票的，是必须在证券交易所注册登记的出市代表。  

委托某证券商代办股票买卖交易，必须先向该证券商办理名册登记手续，以建立一种委托与受托关系。名册登记的主要内容包括：客户的姓名、性别、身份证号码、家庭地址、职业、联系电话并留存印鉴和签名样卡。法人名册主要包括法人证明、法人授权书、法人姓名、证券商名称。在中国上海，这种工作由上海证券交易所办理，投资者出具身份证、银行存折办理股票帐户，股票帐户类似于股票存折，既是股民的代码卡，又是股民分红派息、买卖股票的有效凭证。  

在深圳，凡要购买股票者，都必须首先到市内任意一家专业银行（中国公司银行、中国建设银行、中国农业银行、中国银行）和综合性银行（深圳发展银行）中有全市电脑联网、办理通存通兑的储蓄所办理存款手续，确定开户银行和帐号，以便作日后分红派息之用，此帐号也可作为委托买卖资金专户，以便清算交割的顺利进行。投资者凭身份证和存折到登记过户公司办理股东代码卡，每一个投资者只能建立一个代码，投资者在认购新股、委托买卖、代理股票过户时，必须在有关凭证上填写自己的代码。  

按照中国现行的有关规定，证券商有权拒绝下列人员开户：  

⑴未满18周岁的成年人及未经法定代理人允许者。  

⑵证券主管机关及证券交易所的职员与雇员。  

⑶党政机关干部、现役军人。  

⑷证券公司的职员。  

⑸被宣布破产且未恢复者。  

⑹未经证券主管机关或证券交易所允许者。  

⑺法人委托开户未能提出该法人授权开户证明者。  

⑻曾因违反证券交易的案件在查未满三年者。  

一般除了答复证券主管机关、司法机关、监察机关及证券交易所的查询外，证券商对于客户的一切委托事项均应严守秘密。同时，证券商须按客户委托的具体要求办理买卖，不得超越客户委托的范围和权限。但委托买卖证券有下列各项情况之一者，受托证券商不得受理：  

⑴全权选择证券种类的委托买卖。  

⑵全权决定买卖数量的委托买卖。  

⑶全权决定买卖价格的委托买卖。  

⑷全权决定买入或卖出的委托买卖。  

⑸分期付款方式的证券买卖。  

⑹对委托人作含赢利保证或分享利益的买卖。  

证券商接受委托证券买卖时，必须先与委托人办妥委托契约。委托人须亲自签定受托契约并交验居民身份证和股东代码卡正本。委托人为法人者，应附法人登记证明文件复印本、合法的授权书与被授权人居民身份证正本。委托契约应载明委托人的姓名、性别、年龄、籍贯、联系电话和地址、居民身份证编号、开户银行帐号，其为法人者应载明名称、地址及统一编号。受托契约的有效时间，由契约双方当事人约定。  

从事证券交易的投资者可以选择开立以下几种帐户：  

⑴现金帐户。开立这种帐户的客户，其全部买卖均以现金完成。当通过经纪商购进股票时，必须在清算日或清算日之前交清全部价款，用现金支付。同样，当卖出股票时，也须在清算日或清算日之前，将股票交给证券经纪商，证券经纪商将价款收入帐户。中国使用此种帐户。  

⑵保证金帐户。保证金帐户又叫普通帐户，开立这一帐户的客户，在买进股票时，只需要支付部分现款（即保证金）就可以买进全数的股票，全部价款与保证金的差额部分由证券商代垫，按市场利率计息，买进的股票则存在证券商处作抵押品。例如：若规定保证金比例为55%，则开立保证金帐户的客户在买进股票时，只需支付所购股票价款55%。余下的45%价款，由证券经纪商公司提供贷款。  

⑶联合帐户。是指两个或两上以上的个人共同在经纪商那里开立一个帐户，如一方死亡，另一方不需等到法院的判决就可以出售股票。这种情况多见于夫妻双方、父子等亲戚关系间，两个以上的没有亲戚关系的人也可开立联合帐户，以减少佣金。  

⑷信托帐户。这是专为未成年人的保护人开立的交易帐户。许多国家的法律禁止未到法定年龄，由于继承遗产或亲友赠送等原因，就拥有一定数量的股票。为解决这个矛盾，证券公司设立比帐户，由未成年者的保护人代其交易。  

⑸授权帐户。这是一种特殊的帐户。投资者开立此帐户意味着他将授权证券公司，可以事先不与其商量，根据市场情况随机处理，代其进行股票的买卖，它通常是在投资者完全信任证券公司的情况下，才开立此类帐户。但日前在很多国家的法律中规定禁止使用这种帐户，不少证券公司为避免纠纷，也拒绝开设上类帐户。  

以上第⑵、⑶、⑷、⑸种帐户，中国目前尚未使用。  

开立帐户之后，投资者与证券公司作为授权人和代理人的关系就基本确定。投资者作为授权人委托证券公司代理买卖股票，证券公司作为代理人负有认真执行客房的委托的责任，并为客户的委托事项保守秘密。任何一方如果失信，将承担违约责任。那么常见的外汇开户公司有哪些呢？  

判断方法  

FCA的查询方法：接受FCA监管的公司有几百家，但是有资质做外汇黄金投资的，只有数十家。很多公司，有FCA的监管，但是可能是以保险公司，英国保险公司也是需要FCA牌照的。那么这些投资咨询类的性质参加FCA的监管，虽然有监管，但是并不够资格做外汇保证金交易。也就是说，这些公司如果宣传可以进行外汇交易，那么它一定是黑平台，我们可以通过查询FCA监管的办法来辨别黑平台。]  

一个完整的期货交易流程应包括开户与下单、竞价、结算与交割四个环节。这里根据条例规则拟定初步的开户流程示意图，待正式条例规则出台后，将根据新的规则对开户流程进行更新。参与股指期货交易的客户，需要与期货公司签署风险揭示书和期货经纪合同，并开立期货账户。客户不能使用证券账户及商品期货交易编码进行股指期货交易。

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1、经营范围主行业要和公司主体性质一致，且必须写在第一条。

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举例2：如果公司南京xxxx物流有限公司，那么你第一条就需要写：国内物流运输代理、物流配送系统的技术开发；

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